文章来源：西政资本/一匡特邀大V
作者：何明亚
目录
第一部分当前资金出境监管态度
第二部分通过境外直接投资方式（ODI）申请资金出境的基本流程
一、境外直接投资的基本流程
二、境外直接投资的审批与登记要求
（一）经信委
（二）发改委
（三）银行
第三部分ODI方式申请资金出境的注意要点
第四部分海外置业资金出境路径研究
（一）个人分拆结售汇
（二）朋友间互转
（三）携带现金出国
（四）留学旅游汇款
（五）利用境内外双身份证
（六）境外信用卡消费
（七）贸易对敲
（八）供应链、融资租赁、跨境电商等公司通道
（九）地下钱庄现金对倒、支票夹带
（十）银行、基金等金融机构通道
（十一）内保外贷、内存外贷
（十二）QDII、QDIE
（十三）某些交易所海外房地产基金
（十四）境外保险
前言
年12月6日，外汇局发布了《发展改革委等四部门就当前对外投资形势下中国相关部门将加强对外投资监管答记者问》，外汇局和人民银行调整资金出境监管工作流程，资金出境的监管风险升级。根据年1月26日，外汇局发布的《国家外汇管理局关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》（汇发[]3号）文件，资金出境要加强真实合规性审查。在目前的监管态势下，资金出境的难度加大。
本文上篇主要介绍商务部（深圳经信委）境外投资行为审批、发改委境外投资项目核准或备案的基本操作流程，以及银行外汇额度登记及审批的监管要求。下篇将以海外置业为例，重点介绍资金出境的各种路径并进行相应的风险分析，以便同业人士根据自身业务情况综合判断方案的可行性。
第一部分当前资金出境监管态度
目前我国外汇管理部门对资金出入境的态度是“控流出、扩流入、降逆差”，强调境外投资的“真实性、合规性”。银行亦秉承“展业三原则”（了解你的客户、了解你的业务、尽职调查），对资金的出境实行审慎监管。在现行的监管态势下，监管部门密切北京哪看女性白癜风好头部白癜风图片
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